TRUFFE CRYPTO. COME FUNZIONA E COME CERCANO DI TRUFFARTI

Truffe sui conti cripto? Attenzione: non cadere nella rete!

Negli ultimi tempi si sta diffondendo una truffa particolarmente insidiosa, che prende di mira chi ha poca dimestichezza con il mondo delle criptovalute. Si tratta di telefonate da parte di finti operatori che, con un tono serio e professionale, comunicano alla vittima di avere dei fondi in criptovalute “bloccati” da sbloccare urgentemente. Il tutto, ovviamente, è una bugia studiata ad arte.

Come funziona questa truffa

Il raggiro inizia quasi sempre con una chiamata a sorpresa, spesso da un numero straniero o mascherato. Chi chiama si presenta come un consulente finanziario, un dipendente di una piattaforma cripto o addirittura un rappresentante di un’istituzione. Il tono è sempre lo stesso: autorevole, rassicurante… e molto convincente.

A quel punto, vengono prospettati due possibili scenari:

• "C’è un problema": ti dicono che il tuo conto cripto è stato bloccato per attività sospette, o che sei coinvolto in un’indagine.
• "Hai dei soldi da recuperare": affermano che ci sono fondi a tuo nome, su un conto dimenticato o inattivo, che ti aspettano.

In entrambi i casi, ti mettono fretta. Devi agire subito, altrimenti rischi di perdere tutto. Ed è proprio in quel momento di pressione che cercano di ottenere ciò che vogliono.

Cosa ti chiedono di fare

Il loro obiettivo è farti:

• Consegnare i tuoi dati personali e bancari, oppure le credenziali del tuo wallet.
• Installare software di controllo remoto, come AnyDesk o TeamViewer, per accedere direttamente al tuo computer.
• Versare un piccolo importo in criptovaluta, come anticipo per “attivare” o “verificare” il conto.
• Comprare criptovalute su indicazione e poi inviarle a un portafoglio truffaldino.

Come difendersi da queste trappole

Ecco alcuni consigli semplici ma fondamentali:

1. Mai fidarsi delle telefonate improvvise. Nessuna banca o ente serio ti chiama per chiedere password o bonifici urgenti.
2. Controlla le informazioni in autonomia. Riattacca e cerca il numero ufficiale dell’ente che ti ha contattato, senza usare quello fornito al telefono.
3. Non condividere mai le tue credenziali. Le password e le chiavi private dei wallet sono personali: chi ti chiede di condividerle, mente.
4. Occhio ai software di accesso remoto. Non installare nulla su indicazione di sconosciuti: è come lasciare le chiavi di casa a un ladro.
5. Se non hai mai gestito criptovalute, è molto improbabile che tu abbia conti bloccati. Fidati del tuo buon senso.
6. Non lasciarti prendere dalla fretta. La pressione psicologica è una tecnica per impedirti di riflettere: prendi tempo, verifica.
7. Impara le basi delle criptovalute. Sapere anche solo come funzionano i wallet ti aiuta a distinguere realtà e finzione.
8. Segnala ogni tentativo sospetto. Rivolgiti alla Polizia Postale o alla Guardia di Finanza, anche se pensi che “non sia successo nulla”.

In conclusione

Queste truffe sono costruite per sembrare vere. Ma proprio perché sono così ben fatte, è importante mantenere la calma, informarsi e non agire mai d’impulso. Un momento di esitazione può salvarti da una perdita economica enorme.

Se hai dubbi o pensi di essere stato contattato da un truffatore, non sei solo. A.E.C.I. – Associazione Europea Consumatori Indipendenti – è al tuo fianco. Ogni anno gestiamo migliaia di casi legati a raggiri di questo tipo. I nostri esperti sanno come affrontare queste situazioni e aiutarti a uscirne.

Puoi contattarci facilmente: compila il modulo alla fine di questo articolo oppure apri un ticket nel nostro sistema di assistenza – è la soluzione più rapida ed efficace.